RPA（機器人流程自動化)現在幾乎是在金融業內必學的技能之一，在 iThome 2022 CIO 大調查中，RPA 流程自動化，排名在各大企業想用的AI技術Top 2 ，而金融業是 RPA 採用投入占比最高的

本文總結3點，中國三井住友保險導入 RPA 自動化6年來的收穫與見解。希望能為已經在採用 RPA 路上或是準備開始的台灣企業帶來啟發。

中國三井住友保險是中國第一個採用 RPA 且選擇 UiPath 的金融機構。

以下分享來自三井住友保險（中國）的首席財務官兼首席投資官，他負責金融、投資、IT、風險管理和精算等領域。同時也是亞洲金融合作協會智庫和金融科技委員會的成員，以及英國特許管理會計師協會的理事會成員。受訪影片觀看點此

一、開始RPA之旅的契機：看見趨勢並有對應行動

這位首席財務官在5-6年前，已經是英國特許管理會計師協會的理事會成員，他在那段時間參與了一個「未來金融」的專案，那時候讀了一篇麥肯錫的研究論文，論文中提到2015年的往後三年，很多數據處理將被 RPA 取代。

而中國三井住友保險便在那時候透過 RPA 開始數位轉型之路。

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2016年一開始從一個小項目開始，目的是為了對帳

對帳在每家公司都會耗費大量人力，收錢、支付、再對帳，付款、應收應付都是，特別是保險公司

當時他們需要每天上交每日報告、每日數據到監管部門，但他們需要花數十個人，從至少20個不同的業務系統下載數據並合併到會計系統、做總帳

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二、RPA 不單只是簡單的自動化工具

RPA 不僅僅是一個簡單的自動化工具，它更代表一種思維，企業完全可以利用RPA的特性或技術思路來革新業務流程。我相信，每家公司在真正了解RPA之後，一定會對它產生很大的需求。 from 陳婧，三井住友（中國）信息技術部門總經理

2016年從解決會計對帳的小項目開始後，2017便正式開始 RPA 自動化之旅。

他們重建會計的運作處理流程，從應收帳款、出納、到支出理賠等處理流程，並在 RPA 的基礎上加上機器學習，也就是 RPA+AI 的結合，像是結合OCR 、自然語言處理等技術。

現在，三井住友保險在中國有很多分公司已經配置很少會計人員，即使辦公室沒有人，但依舊可以開發票、合約發送給客戶。因為RPA的導入，讓他們可以做到只配置財務的 Business Partner，透過分布式的共享服務中心，做到只有一個財務BP也可以全力支持業務。

除了財務單位，現在也擴展到 HR 的運營，以及理賠、承保單位。

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三、選擇部署技術前最重要的事：戰略思維

使用 RPA 不僅僅是為了提高效率，更重要的是進行數據整合，因為數據是各行業業務運行的新貨幣。

對金融機構來說，且特別是保險公司的數據，需要工具去收集、分析數據

根本問題並不是用哪些工具去分析，而是「如何收集數據」、並「如何建立數據結構」是相對更重要的。
所以對中國三井住友保險來說，他們認為「自動化、商業智慧、AI 」都是基礎技術

透過提高效率來降低成本，同時發現商機，這是一個需要按部就班的過程

1. 要有戰略思維：先診斷現況，並建立自己的數位轉型路線圖是最重要的，如此才知道應該採用或部署哪種技術
2. 做好最基本的功課：數據收集
3. 再來才是數據深度挖掘，探索效率與商機

結語

中國三井住友保險的成功，除了因為遠見與行動力取得早期導入優勢外，也因為把 RPA 視為一種思維的工具，利用RPA的特性或技術思路來革新業務流程，才能創造長期營運效率面的優勢

大多數企業使用 RPA 會以工作助理出發，也就是既有流程的一部分做流程自動化，但他們以「自動化」作為一個錨點去思考，去重建流程，因為他們需要標準化、而標準化可以帶來可見性、可預期性，在每個業務流程上優化風險管控，進而能提升一家公司面對各種變化的韌性。

最後，他們對數位轉型戰略也有一個很簡單見解：

數位轉型戰略，就是使用技術武裝自己、幫助自己能快速行動去做出改變

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